今回はオルカンでインドのウエイトが中国を追い抜いたというニュースがあったので、解説していきたいと思います。
そもそもオルカンって何？
まず、「オルカン」という言葉の正体から明かしましょう。オルカンとは、正式名称「eMAXIS Slim オールカントリー」の愛称です。この投資信託は、三菱UFJ国際投信が運用する商品で、世界中の株式に幅広く投資することができます。
「オルカン」という名前は、「オールカントリー」（すべての国）という言葉を略したものです。つまり、世界中のあらゆる国の株式に投資できるという特徴を表しているんです。
オルカンでインドが中国を抜いたってどういうこと？
ブルームバーグの記事でインドが中国のウエイト比率を抜いたというニュースがありました。
これはオルカンが、先進国から新興国まで、世界中のあらゆる国の株式に投資することに起因します。具体的には、MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本）という指数に連動することを目指しています。
この指数には、アメリカやヨーロッパなどの先進国はもちろん、中国やインドなどの新興国の株式も含まれています。つまり、一つの商品で世界中の株式市場に投資できるんです。
そして、世界中の株式の比率が、成長している国の比率を大きく、成長してない国の比率を小さくしていきます。
つまり、「今はインドの成長が続いていて、ついに中国を抜いたよ」ということになります。
構成比率を自動調整してくれる
個人で世界中の株式に投資し、その比率を適切に管理するのは非常に大変な作業です。国ごとの経済状況や為替レート、各企業の業績など、考慮すべき要素が多すぎるのです。
オルカンの構成比率自動調整は、こうした複雑な作業を全て自動で行ってくれます。投資家は、定期的にポートフォリオを見直したり、リバランスしたりする必要がありません。特に投資初心者の方にとって、この「手間いらず」の特徴は大きな魅力です。
その他のオルカンのメリット
構成比率の自動調整以外にもオルカンのメリットを見ていきましょう。
低コスト
オルカンの大きな魅力の一つが、その低コストです。運用管理費用（信託報酬）は年間0.05775%（税込）と、非常に低く設定されています。
投資信託の中には、年間1%以上の費用がかかるものも多くありますが、オルカンはその20分の1程度の費用で済みます。長期投資では、この費用の差が大きな違いを生み出す可能性があります。
少額から始められる
オルカンは、100円から投資を始めることができます。これは、投資初心者にとって大きな魅力です。少ないリスクで投資を始められるので、徐々に慣れていくことができますね。
また、積立投資にも向いています。毎月少しずつ投資することで、平均買付単価を抑える効果（ドルコスト平均法）も期待できます。
インデックス運用
オルカンは、インデックス運用という方法を採用しています。これは、先ほど触れたMSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本）という指数の動きに連動することを目指す運用方法です。
運用担当者が個別の銘柄を選んだり、売買のタイミングを計ったりするアクティブ運用と比べて、運用コストを低く抑えられるのが特徴です。
オルカン投資の注意点
もちろん、オルカンにもいくつか注意点があります。
- 株式のみに投資するため、株式市場全体が下落すると大きく値下がりする可能性がある
- 為替の変動リスクがある
- 新興国株式も含むため、先進国株のみの投資信託よりもリスクが高い
- インデックス運用のため、指数を上回るリターンは期待できない
これらのリスクを理解した上で、自分の投資目的やリスク許容度に合っているかどうかを判断することが大切です。
オルカンの始め方
オルカンを始めるには、主に2つの方法があります。
- 証券会社で購入する
- マネックス証券や楽天証券、SBI証券などのネット証券で購入する
どちらの場合も、まずは口座を開設する必要があります。その後、eMAXIS Slim オールカントリーを検索して購入手続きを行います。
積立投資を行う場合は、毎月の積立金額を設定することもできます。100円から設定できるので、まずは少額から始めてみるのもいいでしょう。
マネックス証券については以下の記事でも解説しています。
さいごに
オルカン（eMAXIS Slim オールカントリー）は、世界中の株式に低コストで投資できる、とても魅力的な商品です。特に投資初心者の方にとっては、リスクを抑えつつグローバルな投資を始められる良い選択肢と言えるでしょう。
また、投資を始める前に、投資信託の仕組みや株式市場の基本的な知識を学ぶことをおすすめします。知識を身につけることで、より自信を持って投資に取り組むことができます。
時間がなかなか取れなくて投資の勉強なんてできないという方には以下の記事がおすすめです。
投資の世界は奥が深く、学ぶべきことがたくさんあります。オルカンを通じて、みなさんが豊かな資産形成への第一歩を踏み出せることを願っています。一緒に勉強していきましょう。
ではまた、いつか。ロキでした。
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